Методика из 10 шагов

Порядок шагов не случаен. Сначала идёт то, что даёт результат быстро и не требует ничего, кроме поиска: кто принимает деньги, сколько лет адресу, знают ли о проекте надзорные органы. Потом техника — цепочка, контракт, распределение монет. В конце люди, деньги и репутация, где выводы мягче, а ошибиться легче.

Пропускать шаги можно. Менять их местами тоже: методика не механизм, а список вопросов, на которые полезно иметь ответы. Единственное, чего мы не советуем, — начинать с чтения документа проекта. Там написано ровно то, что авторы хотят, чтобы вы прочитали.

Десять шагов

1. Около 10 минут

   Шаг 1. Ищем юридическое лицо

   Ищем компанию, которая принимает деньги: российские реестры юридических лиц и налоговые сервисы, зарубежные регистры компаний. Результат двоичный — нашли или нет. Отсутствие фирмы на ранней стадии встречается и бывает честным; настораживает другое — когда средства уже принимают, а получателя не называют.

2. Около 15 минут

   Шаг 2. Проверяем домен и прошлое сайта

   Дата регистрации, регистратор, прошлое страницы в веб-архиве и поддомены, засветившиеся в журналах сертификатов. Рассказ про годы работы плохо сочетается с адресом, купленным весной, — а увидеть это можно за четверть часа.

3. Около 5 минут

   Шаг 3. Смотрим, что о проекте знают регуляторы

   Список Банка России, реестры лицензий, предупредительные перечни зарубежных надзорных органов и общий агрегатор. Занимает пять минут и почти всегда даёт пустоту, потому что перечни пополняются задним числом. Правило одностороннее: нашли — сигнал сильный, не нашли — никакого вывода.

4. Около 10 минут

   Шаг 4. Проверяем, существует ли блокчейн

   Отличаем распределённую сеть от базы данных с красивым интерфейсом. Берём идентификатор операции и ищем его в стороннем обозревателе, а не в том, что нарисован на сайте проекта. Запись, которая существует только внутри личного кабинета, — это внутренний учёт.

5. Около 15 минут

   Шаг 5. Читаем контракт и проверяем аудит

   Выложен ли исходный код рядом с рабочей версией, может ли владелец допечатать монеты, заморозить кошелёк или поменять комиссию. Отчёт ищем в реестре самого аудитора и смотрим на дату: заключение годовой давности относится к коду, который с тех пор могли переписать десять раз.

6. Около 10 минут

   Шаг 6. Разбираем токеномику

   Сколько монет выпущено, сколько торгуется, у кого лежит остальное и когда оно освободится. Если девять десятых предложения сосредоточено на нескольких адресах, дальнейшую судьбу цены решают эти адреса, а не рынок.

7. Около 15 минут

   Шаг 7. Проверяем людей

   Существует ли человек, работал ли там, где написано, не взята ли фотография у постороннего. Заявленное партнёрство ищем встречным подтверждением на стороне партнёра — настоящее сотрудничество почти всегда двустороннее.

8. Около 5 минут

   Шаг 8. Проверяем, можно ли забрать деньги обратно

   Самая честная проверка на сайте. Заводим минимальную сумму, дожидаемся зачисления и сразу оформляем обратную операцию. Этот шаг отвечает не на вопрос «что написано», а на вопрос «что случится».

9. Около 5 минут

   Шаг 9. Проверяем, чем оплачена доходность

   У честного ответа про источник выплат есть проверяемая часть: комиссии сети, выручка продукта, доход от кредитования. Формулировки вроде «торговые алгоритмы» и «рост экосистемы» источником не являются — это описание надежды, а не деятельности.

10. Около 10 минут

    Шаг 10. Смотрим репутацию и чат

    Жалобы на адрес кошелька, отзывы и поведение администраторов в чате. Сплошной восторг подозрительнее умеренной критики — у живого сервиса всегда есть недовольные. Отрицательные отклики ищут специально, и их отсутствие говорит больше содержания положительных.

Как этим пользоваться

Откройте чек-лист в соседней вкладке и отмечайте пункты по ходу дела. Отметки хранятся в браузере, поэтому проверку можно растянуть на несколько вечеров и не потерять место, где остановились.

Найденное взвешивайте по таблице красных флагов: признаки различаются по силе, и складывать их в одну кучу бессмысленно. Отсутствующее в открытых источниках юридическое лицо и неудачно сформулированное обещание в рекламе — величины разного порядка.

Перед выводами загляните в двенадцать типовых ошибок. Половина неудачных проверок ломается не на нехватке данных, а на неверном обращении с уже собранными.

Что методика не умеет

Она отвечает на вопрос «врут ли мне очевидно» и не отвечает на вопрос «получится ли у них». Проект с настоящей цепочкой, открытым кодом, известными людьми и работающим выводом может закрыться просто потому, что не пошло. Это законный исход, а не обман, и предсказать его невозможно.

Чистый результат проверки означает одно: если вы решите участвовать, вы делаете это с открытыми глазами. Не больше и не меньше.

Дальше Чек-лист на одну страницу — сорок пунктов