Перейти к содержанию
Крипто-проверкаметодика из десяти шагов

Тест: распознаете скам-проект?

Десять ситуаций, которые встречаются при проверке криптопроектов. Для каждой три ответа — «красный флаг», «нужна проверка», «норма». Главная трудность не в том, чтобы увидеть флаг, а в том, чтобы не назначить его там, где его нет.

Опубликовано Обновлено 5

10 ситуаций

Ситуация 1

Проект обещает 1,5 % в день и пишет, что доход «гарантирован смарт-контрактом».

Ответ и разбор

Красный флаг. Гарантированная доходность — самый тяжёлый флаг: смарт-контракт может только распределять то, что в него внесли, а не создавать доход. 1,5 % в день — это 135 % за квартал даже без сложного процента. Кто оплачивает эти проценты, выясняют на девятом шаге. Шаг 9: обещанная доходность →

Ситуация 2

Домену сайта два месяца, а в разделе «О нас» написано «работаем с 2019 года».

Ответ и разбор

Красный флаг. Несовпадение рассказа с проверяемым фактом. Бывает объяснимо (переезд на новый домен), но тогда старый адрес находится в веб-архиве. Не находится — рассказ не подтверждён. Шаг 2: домен и история →

Ситуация 3

Проекту три недели, отзывов на форумах почти нет.

Ответ и разбор

Норма. Для проекта в три недели это ожидаемо. Пустые отзывы становятся сигналом только у того, кто заявляет годы работы и сотни тысяч клиентов. Норма зависит от стадии. Шаг 10: репутация →

Ситуация 4

Вывод работает, но только после отдельной оплаты «налога 13 %» на указанную карту.

Ответ и разбор

Красный флаг. Настоящая площадка удерживает налоги и комиссии из выводимой суммы или не удерживает вовсе. Отдельный платёж «за разблокировку» — устройство схемы: после него появится следующее требование. Шаг 8: вывод средств →

Ситуация 5

Отчёт об аудите контракта лежит PDF-файлом на сайте проекта; на сайте аудитора его не нашли.

Ответ и разбор

Нужна проверка. Сам по себе это не приговор: не все отчёты публикуются в каталоге. Но пока аудитор не подтвердил отчёт, его нельзя считать фактом — напишите аудитору или ищите отчёт по адресу контракта. Шаг 5: контракт и аудит →

Ситуация 6

Команда анонимна, но код контракта открыт, права владельца отозваны, ликвидность заблокирована на два года.

Ответ и разбор

Нужна проверка. Анонимность в крипте встречается часто и сама по себе не флаг, если защищают другие вещи: открытый код, отозванные права, блокировка ликвидности. Проверьте срок и сервис блокировки — и что права отозваны на самом деле. Шаг 7: команда →

Ситуация 7

20 % от покупок каждого приглашённого и ещё 5 % от покупок приглашённых ими.

Ответ и разбор

Красный флаг. Многоуровневое вознаграждение за привлечение — признак, по которому пирамиды узнают чаще всего: доход участников зависит от притока новых денег, а не от продукта. Красные флаги →

Ситуация 8

Названия проекта нет в списке Банка России компаний с признаками нелегальной деятельности.

Ответ и разбор

Нужна проверка. Список работает в одну сторону: попадание — серьёзный сигнал, отсутствие — ничего не доказывает. Новые проекты попадают туда через месяцы после старта. Шаг 3: реестры и списки →

Ситуация 9

Токен покупается на децентрализованной бирже, а симулятор сделки показывает налог на продажу 99 %.

Ответ и разбор

Красный флаг. Это honeypot: купить можно, продать — нет, весь «рост графика» делают покупатели, которые не могут выйти. Проверка занимает минуту — до покупки. Проверка токена →

Ситуация 10

Биржа есть в агрегаторах с объёмом торгов, приложение — в официальном магазине от того же издателя, тестовый вывод пришёл за 20 минут.

Ответ и разбор

Норма. Три независимые проверки сошлись: рынок виден снаружи, издатель совпадает, деньги выходят. Это не гарантия на будущее, но именно так выглядит нормальная площадка на момент проверки. Проверка биржи →

Как устроен тест

Ситуации взяты из таблицы красных флагов и шагов методики. Три ответа вместо двух — намеренно: большинство ошибок при проверке проектов не в том, что человек пропустил флаг, а в том, что поставил приговор по одному признаку или успокоился отсутствием информации. Результат не сохраняется и никуда не отправляется.

Куда дальше