Словарь
Короткие определения без второго словаря под рукой. Каждая запись ведёт в тот шаг методики, где термин встречается по делу.
Записи расставлены по алфавиту, латинские термины — по звучанию рядом с русскими аналогами. Определение строится одинаково: что это, чем отличается от похожего, где это видно. Слово, которого здесь нет, но которое встретилось на шаге методики, — повод для нас дописать словарь.
А
Аллокация
Аллокация — это доля общей эмиссии, закреплённая за определённой группой: команда, ранние инвесторы, публичная продажа, резерв «на развитие». Круговая диаграмма в документе проекта — это и есть аллокации. Проверяется сверкой с обозревателем: лежат ли монеты по адресам так, как нарисовано.
AML
AML — это набор процедур против отмывания денег: проверка происхождения средств, приостановка подозрительных операций, отчётность перед регулятором. У площадок с лицензией AML — обязанность. У площадки без юрлица слово «AML» в интерфейсе — просто слово, за которым не стоит ни закон, ни ответственность.
APY
APY — это годовая доходность с учётом того, что начисленное снова вкладывается. При небольших процентах она почти равна простой ставке; при «30 % в месяц» разница огромная, и именно поэтому большие числа любят показывать в APY. Для сравнения с ключевой ставкой достаточно перевести обещанное в простые проценты за год.
Аудит смарт-контракта
Аудит смарт-контракта — это отчёт независимой компании, которая прочитала код и перечислила найденные проблемы с уровнем серьёзности. Настоящий аудит лежит в публичном реестре самого аудитора, с адресом контракта и датой. Логотип аудитора на сайте проекта аудитом не является.
В
Верификация контракта
Верификация контракта — это публикация исходного кода рядом с его рабочей версией в сети, при которой обозреватель подтверждает, что одно соответствует другому. Без верификации виден только машинный код, и правила, по которым живут монеты, прочитать нельзя. Публикация кода бесплатна и занимает час.
Вестинг
Вестинг — это обязательство не продавать монеты команды и ранних инвесторов до определённых дат, обычно с постепенной разблокировкой. Здравый вестинг записан в контракте, и монеты физически заблокированы; вестинг «на словах» — обещание. Смотрят, когда ближайший крупный разлок и какую долю рынка он составит.
Whitepaper
Whitepaper — это документ проекта с описанием устройства, экономики и планов. Читать целиком незачем: проверяются четыре вещи — кто выпускает монету, сколько её всего, кому она принадлежит сейчас, за счёт чего платят обещанное. Отдельно смотрят, существует ли документ отдельным файлом с датой или только страницей на сайте, которую правят молча.
Г
Газ
Газ — это плата за выполнение операции в сети, которую получают участники, обеспечивающие её работу. В открытой сети газ виден в обозревателе у каждой операции. Если «блокчейн» проекта не берёт никакой платы за операции и не показывает, кто их подтверждает, стоит спросить, кто и на чём держит сеть.
Д
Держатель
Держатель — это адрес, на котором лежат монеты. Список держателей с долями показывает обозреватель сети во вкладке токена. Смотрят долю первых десяти адресов и то, подписаны ли они как биржи или контракты блокировки; сто связанных между собой адресов могут принадлежать одному владельцу.
Децентрализованная биржа
Децентрализованная биржа — это обмен монет через контракт и пул ликвидности без компании-посредника. Цена определяется соотношением монет в пуле. Для проверки важна не сама биржа, а размер пула: он показывает, сколько монеты реально можно продать без обвала цены.
Э
Эмиссия
Эмиссия — это общее количество выпущенных монет. Она ограничена только тогда, когда предел записан в контракте и нет функции выпуска новых; «эмиссия 21 миллиард» в документе при наличии такой функции — обещание. Проверяется чтением контракта и вкладкой токена в обозревателе.
Эмитент
Эмитент — это лицо, которое выпускает монету и принимает за неё деньги. Для проверки важно не название бренда, а юридическое лицо: оно называется в оферте, в реквизитах платежа и находится в государственном реестре. Эмитент, который принимает деньги, но не называет себя, — весомый признак по нашей таблице.
Эксплорер
Эксплорер — это то же, что обозреватель блокчейна: сайт, показывающий записи сети по адресу, идентификатору операции и номеру блока. На этом сайте мы пишем «обозреватель»; в интерфейсах проектов чаще встречается «эксплорер». Смысл и правило проверки одинаковы: он не должен принадлежать проекту.
И
Идентификатор транзакции
Идентификатор транзакции (хэш, TxID) — это уникальная строка из букв и цифр, по которой операцию можно найти в любом обозревателе сети. Это главный инструмент четвёртого шага: если кабинет проекта его не показывает или сторонний обозреватель по нему ничего не находит, операция прошла только внутри сервера проекта.
К
Кастодиальный кошелёк
Кастодиальный кошелёк — это кошелёк, ключи от которого хранит компания, а не владелец. Средствами распоряжается тот, у кого ключи: он может исполнить вывод, а может не исполнить. Личный кабинет на сайте проекта — почти всегда кастодиальный кошелёк, и запись о балансе в нём — запись в базе компании.
KYC
KYC — это проверка личности клиента по документам. У лицензированных площадок она обязательна и проводится до начала операций. Тревожный вариант — когда проверка личности появляется только в момент запроса на вывод, а при пополнении её не было: это одно из препятствий, которые видны на восьмом шаге.
Л
Ликвидность
Ликвидность — это возможность продать монету быстро и без большого сдвига цены. Измеряется объёмом торгов за сутки и глубиной пула на децентрализованной бирже. У монеты на предпродаже ликвидности нет по определению: единственный покупатель — сам проект, и он же назначает цену.
Листинг
Листинг — это появление монеты в торгах на бирже. Подтверждается объявлением самой биржи в её разделе анонсов, а не словами проекта в чате. Обещание «скорого листинга на крупной бирже» проверяется у биржи; её молчание означает, что подтверждения нет.
М
MLM-бонусы
MLM-бонусы — это многоуровневое вознаграждение: вы получаете не только за приглашённых вами, но и за тех, кого пригласили они, на несколько уровней вглубь. Сама по себе партнёрская программа обычна; тревожным признак становится при двух условиях сразу — многоуровневость и выплата из взносов новичков, а не из выручки.
Мультиподпись
Мультиподпись — это кошелёк или контракт, где операцию должны подписать несколько человек из заданного списка, например три из пяти. Права владельца контракта, переданные мультиподписи, означают, что один человек не может в одиночку выпустить монеты или заморозить адрес. Видно в обозревателе у адреса владельца.
Н
Назначенная цена
Назначенная цена — это цена монеты, которую устанавливает продавец на предпродаже, в отличие от рыночной, которую определяют покупатели и продавцы в торгах. Рост назначенной цены — изменение прайс-листа, а не рост стоимости: продать по ней можно только тому, кто согласится купить. Термин наш, в документах проектов не встречается.
Нода
Нода (узел) — это компьютер, хранящий копию блокчейна и проверяющий операции. У открытой сети ноды могут запускать посторонние, и это делает записи проверяемыми. Если все узлы «сети» принадлежат одной компании и код узла скачать нельзя, перед вами база данных этой компании.
О
Обозреватель
Обозреватель — это сайт, показывающий записи блокчейна по адресу, идентификатору операции и номеру блока. Ключевое свойство — он публичный и работает для всех одинаково. Проверочный обозреватель не должен принадлежать проекту: встроенный в кабинет показывает то, что проект решил показать.
Оферта
Оферта — это публичное предложение заключить договор на изложенных условиях; нажимая «согласен», вы его принимаете. В первом абзаце оферты обычно назван эмитент — сторона договора. Оферта без названия компании означает, что договор вы заключаете неизвестно с кем.
П
Предпродажа (пресейл)
Предпродажа — это продажа монет до их выхода на открытый рынок по цене, назначенной проектом. Покупатель получает не актив, а обещание: монеты будут выпущены, листинг состоится, обмен откроется. Половина чисел токеномики на этой стадии ещё не существует, и честный результат проверки — «проверить нечем».
Приватный ключ и сид-фраза
Приватный ключ — это секрет, дающий полный контроль над кошельком; сид-фраза — набор слов, из которого ключ восстанавливается. Ни одна законная операция не требует их сообщать: ни поддержка, ни «верификация», ни «разблокировка». Просьба назвать сид-фразу — признак с весом «стоп» в нашей таблице.
Прокси-контракт
Прокси-контракт — это обновляемый контракт: адрес остаётся прежним, а правила внутри может заменить владелец. Нужен для исправления ошибок, опасен тем, что сегодняшний аудит относится к сегодняшнему коду. Обозреватель обычно отмечает такие контракты явно; вопрос владельцу — кто может обновить и как это решается.
Пул ликвидности
Пул ликвидности — это запас двух монет в контракте децентрализованной биржи, из которого исполняются сделки. Его размер показывает, сколько денег реально стоит за возможностью продать. Пул, который может забрать один владелец, — это ликвидность, существующая до его решения.
Р
Разлок
Разлок (разблокировка) — это момент, когда заблокированные вестингом монеты становятся доступны для продажи. Крупный разлок на тонком рынке — событие, которое нужно знать до покупки: объём предложения растёт скачком. Календари разблокировок ведут открытые сервисы, но не для всех монет.
Rug pull
Rug pull — это ситуация, когда организаторы забирают ликвидность или собранные средства и прекращают проект. На этом сайте термин употребляется только как название явления, а не как оценка какого-либо проекта. Снизить риск помогают проверки шагов 5 и 6: права владельца, блокировка пула, распределение монет.
С
Смарт-контракт
Смарт-контракт — это программа в блокчейне, управляющая монетами по записанным в ней правилам: кто сколько имеет, кто кому может перевести, можно ли выпустить ещё. Правила читаются, если код верифицирован. Три функции, которые ищут в первую очередь, — выпуск, заморозка, изменение комиссии.
Стейблкоин
Стейблкоин — это монета, курс которой привязан к валюте или активу, обычно к доллару. Привязка держится либо обеспечением, которое хранит и подтверждает хранитель, либо алгоритмом. Слово «стабильный» в названии ничего не гарантирует: проверяется, чем обеспечена привязка и кто это подтверждает.
Стейкинг
Стейкинг — это блокировка монет в сети в обмен на вознаграждение из её комиссий или из эмиссии. У настоящей сети доход от стейкинга виден в обозревателе и ограничен тем, что сеть реально зарабатывает. «Стейкинг под 30 % в месяц» в кабинете проекта без открытой сети — это начисление чисел в базе данных.
Т
Токен
Токен — это монета, выпущенная контрактом внутри чужой сети (Ethereum, TON, Tron и других), в отличие от монеты собственной сети. Это нормальный и распространённый способ; ненормально — называть токен в чужой сети «собственным блокчейном». Проверяется в обозревателе той сети, где токен живёт.
Токеномика
Токеномика — это правила выпуска, распределения и разблокировки монет: сколько существует, сколько в обращении, кому принадлежит остальное и когда оно освободится. Проверяется четырьмя числами и списком держателей из обозревателя, сверенными с документом проекта.
H
Honeypot
Honeypot — это монета, которую можно купить, но нельзя продать: в её контракте стоит ограничение, разрешающее обратную сделку только избранным адресам. Снаружи всё выглядит нормально — график растёт, покупки проходят. Проверяется бесплатными сканерами, которые симулируют продажу, и ручным тестом на копеечную сумму.
Как пополняется словарь. Слово попадает сюда только вместе с шагом методики, где оно применяется: так термин объясняется ровно в том смысле, в каком потом используется, и не расходится сам с собой. Список открытый — 36 записей на .
Куда дальше
- Методика из десяти шаговсловарь объясняет слова, методика — что с ними делать
- Красные флаги с весамиполовина терминов словаря там стоит в роли признаков
- Частые вопросыесли непонятно не слово, а ситуация
- Инструментысервисы, в которых эти термины видны на экране