Красные флаги: что весит много, а что почти ничего

Списки тревожных признаков обычно устроены так, будто все пункты равны. На практике это не работает: отключённая возможность забрать деньги и молодое доменное имя стоят в одном перечне, хотя первое меняет положение вещей целиком, а второе не значит почти ничего.

Мы разложили признаки по трём степеням. Стоп — то, после чего остальная проверка становится необязательной. Весомо — то, что проект обязан объяснить, и объяснение либо есть, либо его нет. Уточнить — то, что превращается в сигнал лишь в сочетании с другим и в определённых обстоятельствах.

Таблица признаков

Признак	Вес	Почему
Приём денег работает, обратная операция недоступна	стоп	Средства перестают быть вашими независимо от того, что показывает счёт. Причина может быть уважительной, следствие от этого не меняется
Для разблокировки начисленного просят доплатить комиссию	стоп	Схема, при которой каждый новый платёж открывает следующее условие. Известна десятилетиями и повторяется дословно
Просят секретную фразу кошелька или удалённый доступ к компьютеру	стоп	Ни одна законная операция этого не требует. Здесь речь идёт уже не о проверке проекта, а о безопасности
Гарантированный процент за период	стоп	Гарантия доходности требует источника, способного её обеспечить, и права её обещать. Обычно нет ни того ни другого
Название найдено в предупредительном перечне надзорного органа	стоп	Единственная позиция, где сработала внешняя проверка. Дальше тратить вечер незачем
Контракт разрешает покупку и запрещает продажу	стоп	Цена в такой конструкции рисуется, а выход закрыт программно. Проверяется сканером и ручным тестом
Деньги принимают, получателя не называют	весомо	Требование предъявить некому. На самой ранней стадии фирмы иногда ещё нет — но тогда и приёма платежей быть не должно
Исходный код контракта не выложен	весомо	Правила, по которым живут ваши монеты, остаются нечитаемыми. Публикация кода ничего не стоит и делается за час
Аудит есть картинкой, в реестре аудитора не находится	весомо	Логотип рисуют за минуту. Отчёт лежит у проверяющего, с датой и адресом контракта, либо не существует
Почти всё предложение сосредоточено на нескольких адресах	весомо	Судьбу цены решают владельцы этих адресов, а не рынок. На старте концентрация естественна, вопрос в графике её снижения
Многоуровневое вознаграждение при неназванном источнике выплат	весомо	Партнёрская программа сама по себе обычна. Тревожит сочетание глубины структуры с молчанием о том, чем она оплачена
Заявленный срок работы не сходится с возрастом адреса	весомо	Прямое расхождение слов и проверяемых данных. Объяснения бывают, но их надо услышать
Партнёрство заявлено в одну сторону	весомо	Крупной компании сотрудничество тоже выгодно как повод для новости. Тишина с её стороны показательна
Обозреватель сети существует только внутри сайта проекта	весомо	Записи, которые нельзя проверить снаружи, — это внутренний учёт, а не распределённая сеть
Давление на скорость решения	весомо	Обратный отсчёт и «последний день по этой цене» существуют ровно затем, чтобы вы не успели проверить. Спешка нужна не вам
Команда анонимна	уточнить	В криптовалютах встречается и у безупречных проектов. Правило простое: чем меньше открытого кода, тем важнее известные фамилии
Адрес зарегистрирован недавно	уточнить	Все когда-то начинают. Значение появляется только при сравнении с заявленной историей
Откликов почти нет	уточнить	Для двухмесячной площадки — норма. Для проекта, заявляющего годы работы и тысячи участников, — несовпадение
Все отзывы восторженные и однотипные	уточнить	У живого сервиса всегда есть недовольные. Ровный позитив означает либо фильтрацию, либо закупку
Описание проекта живёт страницей на сайте, а не отдельным документом	уточнить	Страницу правят молча и задним числом, файл с датой — нет. Мелочь, но говорит об отношении к собственным словам

За флаг часто принимают зря

Иностранное юридическое лицо. Регистрация за рубежом — обычная практика, в том числе у полностью законных компаний. Важно не место, а то, находится ли фирма вообще и совпадает ли она с получателем платежа.

Отсутствие в списках регуляторов. Перечни пополняются задним числом, поэтому молодая площадка физически не может там оказаться. Работает только обратное правило.

Красивый сайт и дорогой ролик. Стоимость производства сегодня измеряется десятками тысяч рублей, и качество оформления не сообщает ничего о содержании. Обратное тоже верно: неопрятный сайт бывает у честного инженерного проекта.

Отсутствие листинга на крупной бирже. До определённой стадии его и не бывает. Тревожит другое — обещание скорого листинга, которое не подтверждается со стороны самой биржи.

Как складывать

Веса не суммируются в баллы, и никакой формулы мы не предлагаем: любая шкала такого рода создаёт иллюзию точности там, где её нет. Пользоваться таблицей стоит иначе.

Одно «стоп» закрывает вопрос само по себе. Два-три «весомо» без внятных объяснений — это уже картина, а не совпадение. Набор из одних «уточнить» ничего не решает и требует того, о чём написано на каждом шаге методики: сопоставить наблюдение с тем, что рассказывает проект.

И последнее. Отсутствие красных флагов не означает, что всё хорошо, — оно означает, что очевидных несовпадений вы не нашли. Разница описана в типовых ошибках, и это, пожалуй, главное, что стоит унести с этой страницы.

Дальше Проверил — и всё равно попал: 12 типовых ошибок